Experiência

  • A Uno Digital Media B.V. (doravante referida como “a Empresa”) possui uma vasta experiência em proteger negócios de jogos de atividades criminosas e em implementar procedimentos abrangentes de combate à fraude e à lavagem de dinheiro, além de fornecer programas de treinamento completos para os funcionários.
  • Os futuros programas de treinamento serão baseados em um profundo entendimento da Lei de Proventos de Crime e dos indicadores comuns de lavagem de dinheiro, especialmente em ambientes onde as transações são realizadas sem a presença de um cartão físico.
  • O diretor possui um conhecimento aprofundado de todos os aspectos da Lei de Proventos de Crime e das suas responsabilidades, capacitando-o a transmitir de forma eficaz a importância das medidas e requisitos de AML, tendo assegurado grandes negócios de jogos remotos e não remotos neste campo.

Combate à Lavagem de Dinheiro e Fraude em Transações

  • Ambientes de jogos são frequentemente alvo de indivíduos que tentam lavar dinheiro. A velocidade das transações e a variedade de opções de processamento de pagamentos tornam essas empresas particularmente vulneráveis.
  • Consequentemente, muitas das decisões iniciais do diretor em relação às operações e procedimentos visam diretamente abordar essa ameaça, ou essas proteções são aprimoradas como um subproduto da estratégia comercial geral da empresa.
  • Todos os funcionários receberão treinamento sobre os indicadores de lavagem de dinheiro, incluindo, mas não se limitando a:
    • Padrões de apostas incomuns
    • Atividades suspeitas de depósito e retirada (tamanho e frequência)
    • Confiabilidade dos dados fornecidos
    • Problemas de verificação de clientes e roubo de identidade
    • Vínculo de contas e múltiplas contas
  • Qualquer atividade suspeita de lavagem de dinheiro deve ser reportada ao MLRO sem alertar o cliente. Ações adicionais aguardarão consentimento. O MLRO é responsável por se comunicar com as autoridades, submeter Relatórios de Atividades Suspeitas e buscar consentimento através do sistema goAML da Unidade de Inteligência Financeira (FIU) de Curaçao quando necessário. O MLRO também manterá registros adequados de todos os relatórios relacionados.
  • A Empresa implementará uma política abrangente de “Conheça Seu Cliente” para combater a lavagem de dinheiro e outras atividades fraudulentas. Os clientes serão informados no momento do registro e no site que ferramentas de verificação online serão utilizadas e que, quando os critérios não forem atendidos, serão solicitados documentos de verificação de identidade e endereço.
  • Procedimentos adicionais para melhorar a proteção incluem a definição de limites para retiradas, exigindo verificações e aprovação do diretor para retiradas em cartão e transferências bancárias superiores a 3000 EUR em uma única transação, um máximo de três retiradas diárias e um limite diário total de 9000 EUR.
  • Padrões aceitos pela indústria que necessitam de Due Diligence aprimorada (prova adicional por meio de identidade e endereço) incluem retiradas superiores a 3000 EUR dentro de 24 horas e 9000 EUR dentro de 90 dias. A verificação online simples não será suficiente nesses casos.
  • A Empresa não lidará com dinheiro em espécie, reduzindo os riscos associados a dinheiro falso.
  • Sistemas registrarão todas as transações da conta, que passarão por verificações regulares contra indicadores de fraude e responsabilidade social. Padrões incomuns de apostas e ganhos serão cruzados com o histórico de chamadas para evitar conluio entre funcionários e clientes ou outras atividades ilícitas.
  • A Empresa manterá um registro de clientes de alto risco ou politicamente expostos, sujeitando essas contas a maior escrutínio e frequência de verificações.
  • Em casos de comportamento ilegal ou inadequado por parte dos funcionários, procedimentos investigativos e disciplinares descritos nos contratos de trabalho serão seguidos, incluindo suspensão se for suspeita de fraude em transações e essas atividades fizerem parte das funções do funcionário.

Segurança e Monitoramento

  • Procedimentos adequados de monitoramento são essenciais em qualquer negócio de jogos para cobrir instalações, equipamentos, pessoas, comunicações e transações. A Empresa implementará várias medidas para garantir a segurança nessas áreas.
  • A Empresa instalou tecnologia de gravação de chamadas para:
    • Treinamento de funcionários
    • Garantir precisão nas apostas e dados de transações
    • Proteger a reputação do cliente e da marca
    • Implementar monitoramento robusto e frequente para evitar conluio entre funcionários e clientes
  • Proteger dados e garantir a segurança de software e hardware são cruciais para empresas onde transações e dados são registrados em um ambiente não presencial. A Empresa adotará uma política de “Criptografar tudo o que puder ser criptografado”. O acesso a drives compartilhados será limitado e monitorado, e soluções de armazenamento e backup de dados evitarão acesso não autorizado e perda de dados.

Relacionamentos Responsáveis com Clientes e Empresas

  • A Empresa publicará Termos e Condições juntamente com políticas de KYC & AML em seu site, abordando explicitamente atividades fraudulentas, conhecimento prévio dos resultados de eventos, manipulação de resultados e eventos suspeitos. Esses documentos detalharão as ações tomadas contra fraudes e a extensão da cooperação com reguladores e órgãos governamentais desportivos, garantindo comunicação transparente com os clientes.
  • O diretor reconhece que, em casos de atividade criminosa grave suspeita, os suspeitos ou investigações não devem ser divulgados aos indivíduos suspeitos. Treinamento adequado de funcionários e procedimentos de escalonamento estarão em vigor.
  • A Empresa garantirá relacionamentos adequados com outras empresas através de uma abordagem padronizada de due diligence, frequentemente envolvendo Acordos de Confidencialidade. Isso exigirá divulgação de propriedade, estruturas de gestão, detalhes de incorporação da empresa e informações de contato. Registros dessas investigações serão mantidos.